Европейское подразделение криптобиржи Bybit приостановило открытие счетов для граждан России, включая обладателей ВНЖ в странах ЕС. Под новые правила попали и действующие клиенты: при повторной верификации сервис отказывает, ссылаясь на ограничения по гражданству. На этом фоне 1 ноября стало известно, что цифровой банк начал закрывать счета россиян без европейского гражданства или вида на жительство, объясняя это соблюдением санкционных требований.
- Bybit EU остановила онбординг граждан РФ и ужесточила KYC для уже зарегистрированных пользователей.
- Ограничения основаны на гражданстве, а не на месте проживания; под запрет также попали граждане Афганистана, Беларуси, Ирана, КНДР, Сирии и Судана.
- Цифровой банк закрыл счета россиян без ЕС-гражданства/ВНЖ после запроса документов.
- Фон: новые санкции ЕС усилили давление на банки и криптосервисы.
Пользователи сообщают, что после перехода учетных записей из национальных подразделений в общеевропейскую юрисдикцию Bybit EU повторная проверка личности стала невозможной для граждан РФ: поддержка указывает на обновленную политику, где ключевым критерием выступает именно гражданство. Аналогичные ограничения распространяются на ряд стран с высоким санкционным риском.
1 ноября клиенты цифрового банка получили два уведомления: сначала — запрос на подтверждение статуса резидента ЕС, затем — сообщение о закрытии счета. Отмечается, что ранее часть клиентов рассчитывала на пролонгацию обслуживания до конца года, однако приоритет был отдан исполнению санкционных правил и нормативов нескольких юрисдикций.
Bybit EU — европейская структура международной биржи, работающая по регламенту MiCAR. Платформа получила лицензию в Австрии, что позволило ей развернуть регулируемые криптоуслуги в 29 странах Европейской экономической зоны и потенциально охватить более 450 млн пользователей. В перечне услуг — хранение цифровых активов, обмен и переводы с соблюдением требований европейских регуляторов.
Цифровой банк, основанный в 2015 году предпринимателями из России и Украины, с 2018 года работает по банковской лицензии в ЕС, имеет штаб-квартиру в Лондоне и в 2024 году получил разрешение на банковскую деятельность в Великобритании. С 2022 года для клиентов с российским гражданством без европейского резидентства действуют ограничения на регистрацию и переводы.
Контекст: 19-й пакет санкций ЕС, вступивший в силу 23 октября, усилил ограничения для российских банков и криптосектора. Он включает снижение потолка цен на нефть, ограничения для платежной инфраструктуры, запрет сделок с крупными российскими нефтяными компаниями, санкции против флота, перевозящего нефть, и запрет на импорт российского СПГ. Эти меры подталкивают финансовые и криптосервисы в Европе к более жесткой фильтрации клиентов и операций.
Что это значит для пользователей: гражданам РФ, обслуживающимся в европейских финтех- и криптосервисах, стоит ожидать ужесточения повторной верификации и возможных блокировок при отсутствии статуса резидента ЕС. Для сохранения доступа к услугам необходимы подтверждающие документы либо миграция к провайдерам вне европейской юрисдикции, учитывая сопряженные риски и соответствие местному регулированию.
